ETFs กับหุ้น: ข้อดีข้อเสียของหุ้นส่วนบุคคลเทียบกับกองทุน (2024)

นักลงทุนส่วนใหญ่มักมีเป้าหมายเดียวกัน นั่นคือการเข้าถึงอัลฟ่า Alpha เป็นคำศัพท์ด้านการลงทุนที่ใช้อธิบายกลยุทธ์ที่มีประสิทธิภาพเหนือกว่าตลาดและส่งผลให้เกิดผลตอบแทนส่วนเกิน

กล่าวอีกนัยหนึ่ง ผู้คนลงทุนเพื่อดูเงินของพวกเขาเติบโตและสร้างความมั่งคั่ง มีเครื่องมือและกลยุทธ์การลงทุนหลายอย่างที่ควรพิจารณาหากคุณต้องการสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ และหนึ่งในตัวเลือกที่พบบ่อยที่สุดคือ ETF

ETF เป็นกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนและมีความคล้ายคลึงกับหุ้น แต่ก็มีความแตกต่างที่สำคัญบางประการเช่นกัน มาดูโดยสรุปว่า ETF และหุ้นคืออะไร และเจาะลึกถึงความแตกต่างที่สำคัญของทั้งสองตัวเลือก และตัวเลือกทั้งสองนี้ส่งผลต่อกลยุทธ์การลงทุนของคุณอย่างไร

ETFs กับหุ้น: ข้อดีข้อเสียของหุ้นส่วนบุคคลเทียบกับกองทุน (1)

ETFs กับหุ้น: ข้อดีข้อเสียของหุ้นส่วนบุคคลเทียบกับกองทุน (2)

ค้นหาที่ปรึกษาทางการเงินที่เหมาะสมกับ WiserAdvisor

ค้นหาที่ปรึกษาทางการเงินที่เหมาะสมกับ WiserAdvisor

ประโยชน์

WiserAdvisor.com เป็นบริการจับคู่ฟรี เป็นอิสระ และเป็นกลาง ซึ่งช่วยให้บุคคลสามารถค้นหาและเชื่อมต่อกับที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีที่สุดสำหรับความต้องการของพวกเขา ผู้บริโภคที่ผ่านการรับรองจะได้รับการจับคู่แบบส่วนตัวกับที่ปรึกษาที่ได้รับการคัดเลือก 2-3 คนเพื่อเปรียบเทียบ

อีทีเอฟคืออะไร?

ETF ย่อมาจาก Exchange-traded Fund เป็นตัวแทนของเครื่องมือการลงทุนที่มีลักษณะเฉพาะและมีลักษณะเฉพาะ ETF มีการซื้อขายในตลาดหุ้นและอนุญาตให้นักลงทุนซื้อหุ้นผ่านบัญชีนายหน้าที่ต้องเสียภาษีหรือกองทุนเกษียณอายุ ตัวเลือกการลงทุนเหล่านี้ได้รับความนิยมในหมู่นักลงทุนมือใหม่เนื่องจากมีให้เลือกมากมาย

โดยพื้นฐานแล้ว ETF สามารถเปรียบได้กับการลงทุนที่หลากหลาย ตัวอย่างเช่น ETF อาจประกอบด้วยหุ้นที่มีมูลค่าสูง พันธบัตรเทศบาล และการสัมผัสกับโลหะมีค่า โดยการซื้อหุ้นของ ETF ผู้ลงทุนจะได้รับสัดส่วนการเป็นเจ้าของเงินลงทุนอ้างอิงตามองค์ประกอบเฉพาะของกองทุน

กระบวนการซื้อ ETF ค่อนข้างตรงไปตรงมา สามารถซื้อได้ในลักษณะเดียวกับการซื้อหุ้นโดยมีตัวเลือกมากมายให้เลือก

หุ้นคืออะไร?

หุ้นเป็นรูปแบบหนึ่งของความเป็นเจ้าของในบริษัทที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ โดยให้สิทธิและผลประโยชน์แก่นักลงทุน เช่น เงินปันผลและสิทธิพิเศษในการลงคะแนนเสียง

ลักษณะและศักยภาพในการลงทุนของหุ้นขึ้นอยู่กับคุณลักษณะต่างๆ ซึ่งรวมถึงความเป็นเจ้าของ เงินปันผล ความเสี่ยงและผลตอบแทน ประเภท มูลค่าตลาด ภาคส่วน และอุตสาหกรรม

นอกจากนี้ หุ้นอาจมีระดับความผันผวนของราคาที่แตกต่างกัน (บางตัวมีการแกว่งของราคาอย่างมีนัยสำคัญเมื่อเทียบกับตัวอื่นๆ) และสภาพคล่อง (บางตัวสามารถซื้อหรือขายได้ง่ายเมื่อเทียบกับตัวอื่นๆ)

ภายในสองหมวดหมู่ที่พบบ่อยที่สุดของหุ้น - หุ้นสามัญและหุ้นบุริมสิทธิมีประเภทอื่นอีกมากมาย.

ความแตกต่างที่สำคัญระหว่างหุ้นและ ETF

หุ้นเป็นตัวแทนของความเป็นเจ้าของในบริษัทที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ ETF คือกลุ่มสินทรัพย์และหลักทรัพย์ เช่น หุ้นและพันธบัตรต่างๆ ETF เดียวสามารถประกอบด้วยหุ้นที่แตกต่างกันหลายสิบหรือหลายร้อยหุ้น หรือพันธบัตรหรือเกือบทุกอย่างที่ถือว่าเป็นสินทรัพย์ที่ลงทุนได้

เนื่องจาก ETF มีความหลากหลายมากกว่า จึงมีแนวโน้มที่จะมีระดับความเสี่ยงต่ำกว่าหุ้น เช่นเดียวกับหุ้น สามารถซื้อและซื้อขาย ETF ได้ตลอดเวลา และยังต้องเสียภาษีในอัตรากำไรระยะสั้นหรือระยะยาวอีกด้วย

สินทรัพย์ภายใน ETF ถูกซื้อและรวบรวมเข้าด้วยกันโดยผู้จัดการกองทุน หุ้นของกองทุนจะเป็น ETF ที่ซื้อและขายโดยนักลงทุนในตลาดหุ้น เช่น ตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก

อีทีเอฟหุ้น

กลุ่มหลักทรัพย์ ได้แก่ หุ้นและพันธบัตร

หุ้นส่วนบุคคลของบริษัท

ความเสี่ยงมีความหลากหลายมากกว่าหุ้นตัวเดียว แต่ก็ไม่ได้ไม่มีความเสี่ยง

ความเสี่ยงขึ้นอยู่กับโชคลาภของบริษัท

อาจมีสภาพคล่องมากขึ้น (ขึ้นอยู่กับกองทุน)

ของเหลวมากขึ้น

ข้อดีข้อเสียของหุ้น

ข้อดี:

  • ผลตอบแทนอาจสูงกว่า ETF: แม้ว่าโดยทั่วไปแล้วหุ้นจะเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงมากกว่า แต่ผลตอบแทนก็อาจมากกว่า โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากบริษัทเติบโตอย่างรวดเร็ว
  • ตัวเลือกการซื้อขายที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่น: มีตัวเลือกที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่นมากมายที่ให้คุณซื้อขายหุ้นโดยไม่ต้องเสียเงินเพิ่ม
  • คุณไม่ได้จ่ายเงินให้ใครมาจัดการหุ้นของคุณเพราะคุณเป็นผู้จัดการ

จุดด้อย:

  • การลงทุนที่มีความเสี่ยงมากขึ้น: การลงทุนในหุ้นถือเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงมากกว่าการลงทุนในกองทุนที่หลากหลาย เนื่องจากเงินทุนของคุณเชื่อมโยงกับโชคลาภของบริษัทเดียว ด้วย ETF โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ETF ที่จัดทำดัชนีซึ่งมีหุ้นของบริษัทหลายสิบหรือหลายร้อยหุ้น จะมีความหลากหลายมากขึ้นเพื่อช่วยลดความเสี่ยงของคุณ
  • มีความพยายามมากขึ้น: การเลือกหุ้นที่ชนะต้องใช้ความพยายามมากขึ้นในการวิจัยและให้ความสนใจกับผลการดำเนินงานอย่างต่อเนื่อง

ข้อดีและข้อเสียของ ETF

ข้อดี:

  • มีความหลากหลายมากขึ้น: ด้วย ETF คุณสามารถซื้อกองทุนเดียวและเข้าถึงหุ้นของหลายบริษัทได้
  • ความเสี่ยงลดลง: เนื่องจากคุณลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภท ETF จึงสามารถลดความเสี่ยงของคุณได้เนื่องจากคุณไม่ได้ใส่ไข่ไว้ในตะกร้าใบเดียว
  • สะดวกเหมือนซื้อขายหุ้น: การซื้อหุ้นของ ETF นั้นง่ายเหมือนกับการซื้อหุ้น และคุณสามารถทำได้จากบัญชีนายหน้าที่ต้องเสียภาษีหรือบัญชีเกษียณอายุ

จุดด้อย:

  • ควบคุมสิ่งที่คุณลงทุนน้อยลง: เนื่องจาก ETF เป็นกองทุนรวมที่คัดเลือกไว้ล่วงหน้า คุณไม่สามารถเลือกและเลือกหุ้นหรือพันธบัตรที่คุณกำลังลงทุนได้
  • อาจ underperform การลงทุนในหุ้น: แม้ในปีที่ดี ETF ที่อิงตามตะกร้าหุ้นก็ยังทำได้ต่ำกว่าการลงทุนในหุ้นตัวเดียวซึ่งทำได้ดีกว่าตลาด
  • ค่าธรรมเนียมการจัดการ: แม้แต่ ETF ดัชนีก็ยังมีค่าธรรมเนียมการจัดการ และค่าธรรมเนียมการจัดการของ ETF ที่มีการซื้อขายอย่างแข็งขันก็อาจค่อนข้างสูง ค่าธรรมเนียมการจัดการจะนำเงินออกจากผลตอบแทนทั้งหมดของคุณ

เมื่อเลือกหุ้นอาจได้ผล

การติดตามหุ้นและการวิเคราะห์ตลาดต้องใช้เวลาและความพยายามอย่างมาก คุณจะต้องไม่พลาดข่าวสารการตลาด ข้อมูลอัปเดตของบริษัท และเพิ่มพูนความรู้เกี่ยวกับการเลือกหุ้นโดยทั่วไป นักลงทุนหุ้นชื่อดังอย่าง Warren Buffett มักจะให้คำแนะนำที่คล้ายกัน: ซื้อหุ้นของบริษัทที่มีรูปแบบธุรกิจที่ยอดเยี่ยม ผลกำไรที่มั่นคง และการบริหารจัดการที่ยอดเยี่ยม

เป็นไปไม่ได้ที่จะบอกอนาคตหรือรับประกันว่าหุ้นบางตัวจะดำเนินไปอย่างไร อย่างไรก็ตาม คุณจะพบบริษัทบางแห่งที่คุณรู้สึกสบายใจที่จะลงทุนด้วยซึ่งพิสูจน์แล้วว่าประสบความสำเร็จในอดีต กลยุทธ์เชิงปฏิบัตินี้อาจมีประสิทธิภาพเหนือกว่าผลตอบแทนจาก ETF หากคุณสามารถทุ่มเทให้กับมันได้

เมื่อกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) อาจเป็นทางเลือกที่ดีที่สุด

การลงทุนใน ETF เป็นทางเลือกที่ดีกว่าหากคุณต้องการกระจายการถือครองเพื่อลดความเสี่ยง บางทีคุณอาจไม่สนใจดูรายงานรายไตรมาสของบริษัทและจดหมายข่าวการลงทุน และอยากให้คนอื่นเลือกและจัดการการถือครองของคุณ

ETF ยังคงทำงานได้ดีและยังสามารถเอาชนะหุ้นและนักลงทุนเชิงปฏิบัติได้โดยใช้ความพยายามเพียงเล็กน้อยในส่วนของคุณ คุณควรยินดีศึกษาตัวเลือก ETF ต่างๆ แต่คุณไม่จำเป็นต้องกังวลกับการเลือก "ผู้ชนะ" มากนัก

ไม่ว่าจะเลือกหุ้นหรือ ETF คุณก็ต้องการคำแนะนำจากที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อช่วยให้คุณไม่เพียงแต่เลือกการลงทุนเท่านั้น แต่ยังจัดการความเสี่ยงด้านภาษี รวมถึงกลยุทธ์และเป้าหมายระยะยาวของคุณด้วยฉลาดที่ปรึกษาสามารถแนะนำให้คุณรู้จักกับผู้เชี่ยวชาญที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเพื่อแนะนำคุณได้

ETFs กับหุ้น: ข้อดีข้อเสียของหุ้นส่วนบุคคลเทียบกับกองทุน (3)

ETFs กับหุ้น: ข้อดีข้อเสียของหุ้นส่วนบุคคลเทียบกับกองทุน (4)

ค้นหาที่ปรึกษาทางการเงินที่เหมาะสมกับ WiserAdvisor

ค้นหาที่ปรึกษาทางการเงินที่เหมาะสมกับ WiserAdvisor

ค่าใช้จ่าย

ฟรี

ประโยชน์

WiserAdvisor.com เป็นบริการจับคู่ฟรี เป็นอิสระ และเป็นกลาง ซึ่งช่วยให้บุคคลสามารถค้นหาและเชื่อมต่อกับที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีที่สุดสำหรับความต้องการของพวกเขา ผู้บริโภคที่ผ่านการรับรองจะได้รับการจับคู่แบบส่วนตัวกับที่ปรึกษาที่ได้รับการคัดเลือก 2-3 คนเพื่อเปรียบเทียบ

หุ้นและ ETF ไม่ใช่อย่างใดอย่างหนึ่ง/หรือ เป็นทั้งสอง/และ

เมื่อพูดถึงหุ้นกับ ETF สิ่งหนึ่งไม่ได้ดีกว่าอีกสิ่งหนึ่ง ทั้งสองวิธีนี้เป็นวิธีที่ดีในการนำเงินของคุณไปลงทุนโดยขึ้นอยู่กับความสนใจและเป้าหมายของคุณ ที่จริงแล้ว คุณสามารถทำทั้งสองอย่างเพื่อเพิ่มความหลากหลายให้กับพอร์ตโฟลิโอของคุณได้

การรู้ว่าทั้งหุ้นและ ETF ทำงานอย่างไร รวมถึงความแตกต่างหลักระหว่างทั้งสองสามารถช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาดสำหรับกลยุทธ์ของคุณ

คำถามที่พบบ่อย (FAQ)

ETFs ดีสำหรับผู้เริ่มต้นหรือไม่?

ETF เป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับผู้เริ่มต้นเนื่องจากมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายและความหลากหลายต่ำ ETF ยังเป็นการลงทุนที่มีสภาพคล่องมากกว่าและมีเกณฑ์การลงทุนที่ต่ำมาก

ฉันต้องจ่ายภาษีสำหรับ ETF หรือไม่?

ใช่ เมื่อคุณขายหุ้นของ ETF เพื่อหากำไร คุณจะต้องเสียภาษีจาก "กำไรที่รับรู้" กำไรที่ได้รับคือผลตอบแทนจากการลงทุนที่บ่งชี้ว่ามีการขายในราคาที่สูงกว่าที่จ่ายไปในตอนแรก คุณอาจต้องจ่ายภาษีจากรายได้จาก ETF หากจ่ายเงินปันผล

ข้อมูลที่นำเสนอในที่นี้สร้างขึ้นโดยอิสระจากกองบรรณาธิการของ TIME หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติม โปรดดูของเราเกี่ยวกับหน้าหนังสือ.

As an investment enthusiast with a deep understanding of financial markets and investment strategies, let's delve into the concepts mentioned in the article about stocks and exchange-traded funds (ETFs).

Firstly, reaching alpha, the primary goal of most investors, refers to achieving returns that outperform the market, resulting in excess returns. Alpha is a key metric in evaluating the success of an investment strategy.

Now, let's explore ETFs (Exchange-Traded Funds) and stocks. ETFs are investment vehicles traded on stock markets, allowing investors to acquire shares through taxable brokerage accounts or retirement funds. They are like a well-diversified assortment of investments, including high-value stocks, municipal bonds, and exposure to precious metals. ETFs provide fractional ownership of these underlying investments based on the fund's specific composition.

On the other hand, stocks represent ownership in publicly-traded companies, offering benefits such as dividends and voting privileges. The nature of stocks varies based on characteristics like ownership, dividends, risks, returns, classes, market cap, sector, and industry.

Key differences between stocks and ETFs lie in their structure. Stocks represent individual ownership in a single company, while ETFs are a bundle of assets and securities, providing diversification. ETFs tend to have lower risk levels than individual stocks due to their diversified nature.

The article also highlights the pros and cons of stocks and ETFs:

Pros of Stocks:

  1. Potentially higher returns, especially for rapidly growing companies.
  2. Commission-free trading options.
  3. Control over your investments.

Cons of Stocks:

  1. Riskier investment tied to the fortunes of a single company.
  2. Requires more effort in research and monitoring.

Pros of ETFs:

  1. More diversified, reducing risk.
  2. Convenient like trading stocks.
  3. Reduced effort as they are pre-selected investment funds.

Cons of ETFs:

  1. Less control over specific investments.
  2. May underperform in certain market conditions.
  3. Management fees, even for index ETFs.

The article suggests that picking stocks requires significant time and effort, recommending a strategy based on analyzing market news, company updates, and following successful business models. On the other hand, ETFs are seen as a better choice for those seeking diversification without extensive hands-on management.

In conclusion, the article emphasizes that stocks and ETFs are not mutually exclusive but can be complementary in a diversified portfolio. The decision between stocks and ETFs depends on individual preferences, goals, and the level of involvement one is willing to commit to. Consulting with a financial advisor, such as those available through WiserAdvisor, is recommended for personalized guidance in making informed investment decisions.

ETFs กับหุ้น: ข้อดีข้อเสียของหุ้นส่วนบุคคลเทียบกับกองทุน (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Otha Schamberger

Last Updated:

Views: 5931

Rating: 4.4 / 5 (55 voted)

Reviews: 94% of readers found this page helpful

Author information

Name: Otha Schamberger

Birthday: 1999-08-15

Address: Suite 490 606 Hammes Ferry, Carterhaven, IL 62290

Phone: +8557035444877

Job: Forward IT Agent

Hobby: Fishing, Flying, Jewelry making, Digital arts, Sand art, Parkour, tabletop games

Introduction: My name is Otha Schamberger, I am a vast, good, healthy, cheerful, energetic, gorgeous, magnificent person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.